가계재무설계
페이지 정보
작성일 22-11-07 22:53
본문
Download : 가계재무설계.pptx
레포트/경영경제
가계재무설계
Download : 가계재무설계.pptx( 49 )
_SLIDE_1_
가계재무설계
_SLIDE_2_
목차
_SLIDE_3_
사례(instance) introduce
(1) 의뢰인
황 00
김 00
나이
33세
30세
직장
00 정밀소재
00 제약회사
직위
대리 (7년차)
연구원 (3년차)
주소
경기도 용인시 수지구 풍덕천 00APT (전세)
투자성향
보수적, 위험회피형
자녀가 없는 직장인 부부 의뢰인으로
메일을 통한 간략한 상담 후 주말 상담
_SLIDE_4_
(2) 재무 목표(goal)
사례(instance) introduce
5년 후 목표(goal)
목표(goal) 자금 3억원
(자금의 60%)
주택마련의 여부는 확정적이지 않음
10년 후 목표(goal)
목표(goal) 자금 5억원
작고 흐름한 식당
(초밥집)
22년 후 목표(goal)
목표(goal)자금
월 200 만원
_SLIDE_5_
(3) 재무상태
사례(instance) introduce
자산 analysis(분석) ...
_SLIDE_1_
가계재무설계
_SLIDE_2_
목차
_SLIDE_3_
사례(instance) introduce
(1) 의뢰인
황 00
김 00
나이
33세
30세
직장
00 정밀소재
00 제약회사
직위
대리 (7년차)
연구원 (3년차)
주소
경기도 용인시 수지구 풍덕천 00APT (전세)
투자성향
보수적, 위험회피형
자녀가 없는 직장인 부부 의뢰인으로
메일을 통한 간략한 상담 후 주말 상담
_SLIDE_4_
(2) 재무 목표(goal)
사례(instance) introduce
5년 후 목표(goal)
목표(goal) 자금 3억원
(자금의 60%)
주택마련의 여부는 확정적이지 않음
10년 후 목표(goal)
목표(goal) 자금 5억원
작고 흐름한 식당
(초밥집)
22년 후 목표(goal)
목표(goal)자금
월 200 만원
_SLIDE_5_
(3) 재무상태
사례(instance) introduce
자산 analysis(분석) (단위 : 만원)
유동성채권 45.6%
유동성 31.5%
8,003
채권형 14.1%
3,595
주식형
11.1%
국내 8.5%
2,171
해외 2.6%
654
부동산 등
43.3%
사용자산 43.3%
11,000
투자자산 0%
-
총자산 합계
25,423
대부분의 금융자산이
현금성 자산(CMA)
→ 자산의 유동성이 안정적
무분별한 펀드 가입
→ 재무목표(goal)에 맞게 배분
_SLIDE_6_
(3) 재무상태
사례(instance) introduce
현금흐름 analysis(분석) (단위 : 만원)
유출
유입
저축/투자
85
사업/근로소득
510
고정지출
60
투자소득
-
변동지출
141
기타소득
-
미파악지출
224
유 출 합 계
510
유 입 합 계
510
소비성지출 40% 미만
→ 소비성향 양호
미파악지출의 체계…(skip)
순서
설명
가계재무설계 , 가계재무설계경영경제레포트 , 가계재무설계
가계재무설계
가계재무설계,경영경제,레포트
다.
